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인덱스 펀드 VS 헤지(일반) 펀드 10년 수익률 경쟁 (워렌 버핏)

by swconsulting swconsulting 2017. 9. 8.

 투자의 귀재 워렌 버핏이 10년 전에 펀드 매니저를 도발했다. 내가 의역하면 수수료 보다 더 좋은 이익을 올리는 헤지펀드 매니저가 없을 것이다.

 그래서 지금부터 10년전에 열받은 펀드매니저와 버핏과의 10년 투자 대결을 했다. 

2008년 1월 1일 ~ 2017년 12월31일까지 이다. 아직 4개월이 남았지만 결과는 이미 확정적이다.


워렌 버핏 인덱스 펀드 투자 : 누적 수익률 85%

액티브 펀드 투자 : 누적 수익률 22%


수익이 크게 차이나는 이유는 액티브 펀드의 수수료 3% 때문 이다.  3% * 10년 = 30% 이다. 

수수료를 추가하면 85% vs 52%(22%+30%) 일 수 있었다. 액티브(헤지) 펀드를 장기 투자 하면 가장 높은 수익을 올리는 것은 펀드회사(펀드 매니저)이다.


10년 투자 수익 22% 펀드 수수료 30% 이것은 아니다. 수익보다 수수료가 많다니...




3줄 요약

1) 펀드 장기 투자에서 인덱스 펀드가 훨씬 유리하다.

2) 일반/액티브/헤지 펀드 수수료가 너무 높다. (펀드 매니저를 너무 믿지 마라.)

3) 시장을 이길려고 하면 절대 안된다. 시장 흐름을 따라 가야 한다. (인덱스 펀드)


워런버핏이 투자한 인덱스 펀드 : 뱅가드 S&P 인덱스 펀드


워렌 버핏이 펀드 매니저에게 한말

“많은 똑똑한 사람이 헤지펀드를 운용하고 있지만 

그들의 지능(IQ)이 투자자에게 받아가는 수수료 수준은 안 될 겁니다.”


참고한 기사 원문 : http://news.joins.com/article/21905586



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